Der Aktienfinder und wie ich ihn nutze

 

Seit meinem letzten Bericht über den Aktienfinder von Torsten Tiedt hat sich doch einiges getan. Die Entwicklung des Aktienfinders hat einige große Schritte nach vorn gemacht und es wurden neben vielen kleinen Verbesserungen einige Neuerungen ergänzt, die dieses Werkzeug immer mächtiger macht und einzigartig im deutschsprachigen Raum ist. Oft sind es Kleinigkeiten, die einem das Handling erleichtern. Mich interessiert z. B. der Gewinn von einem Unternehmen eher weniger, dafür ist der Free Cash Flow und im Vergleich dazu die Dividende wichtiger. Bei den Einstellungen im Charttool kann ich mir die gewünschte Darstellung abspeichern und muss mir nicht jedes Mal die Grafik anpassen. Ein schönes Beispiel ist in der untenstehend Grafik zu sehen. Auf einem Blick sieht man, dass bei PepsiCo alles im grünen Bereich ist, ohne lange Zahlenreihen zu lesen und zu interpretieren. 

 

 

Es ist oft sehr schwierig, Informationen über lange Zeitreihen zu bekommen. Bei vielen Webseiten hört die Rückschau oft nach 10 Jahren auf. Möchte man Informationen über einen längeren Zeitraum, wird es schwierig und die Suche beginnt. Beim Aktienfinder reichen die Darstellungen über viele Jahre bis Jahrzehnte zurück. Ich habe mein US-Depot hauptsächlich mit der Tabelle von Dave Fish aufgebaut, hätte ich vor 3-4 Jahren das Tool von Torsten gehabt, würde mein Depot heute anders ausschauen. 

 

Als Mitglied kann man sich verschiedene Watch-Listen erstellen und abspeichern. Ob nun deutsche Werte, US-Werte oder Dividendenbunker, ganz nach eigenen Wünschen. Ich habe mir mein US-Depot ohne REITs abgespeichert, da ich diese gesondert bewerte. Die REITs sind sozusagen meine Immobilienabteilung und ich lege da andere Kriterien an.

 

Einzigartig ist, dass die Ausschüttungsquote der Dividendenzahlung nicht nur auf den Gewinn gezeigt wird, sondern auch auf den Free Cash Flow. In der Form habe ich das bisher nicht im Netz gefunden. Gewinne sind durch kreative Buchführung je nach Wunsch darstellbar, dagegen ist der Free Cash Flow unbestechlich. Solange die Dividenden aus dem Free Cash Flow bezahlt werden können, ist alles im grünen Bereich. Liegt der die Ausschüttungsquote höher als überhaupt Geld dem Unternehmen zu fließt, dann ist Vorsicht geboten, denn es schüttet aus der Substanz aus. Hier habe ich vier Kandidaten im Depot, die ich besonders im Auge behalten muss (Chevron, Altria, Kraft-Heinz und Coca-Cola). 

 

Im untenstehenden Screenshot habe ich einfach nach der Ausschüttungsquote sortiert. Diese Sortierung hilft mir, ob ich aktuell nachkaufe oder lieber die weitere Entwicklung abwarte. 

 

 

Ich kann nach jeder Spalte sortieren, so dass man z.B. die aktuelle Dividendenrendite, die Brancheneinteilung oder die Jahre der Dividendensteigerungen sieht. Der Aktienfinder ist nicht nur zum Suchen von Aktien nach bestimmten Kriterien und dem Erstellen verschiedener Musterdepots gut, sondern auch zur eigenen Depotverwaltung. Nicht um seine persönliche Performance oder die Dividendenzahlungen zu verwalten, sondern um einen einfachen und komfortablen Überblick über die Kennzahlen seiner Titel zu haben.

 

Neu hinzugekommen ist der Dividendenkalender. Hier werden zu den gängigsten Dividendenzahlern die Monate dargestellt, in denen ausgeschüttet wird. Möchte man z. B. alle Februarzahler haben, einfach sortieren und fertig. Allerdings muss bei US-Aktien darauf geachtet werden, dass zwischen EX-Tag und Zahltag ein Monat dazwischen liegen kann. Hat man aber erst mal das Ex-Datum, ist es einfach das Ausschüttungsdatum zu ermitteln und kann dies bei seinem Depotaufbau entsprechend berücksichtigen.

 

 

Fazit: 

 

Der Aktienfinder ist für mich eines der besten Tools im deutschsprachigen Raum. Er bietet noch wesentlich mehr Möglichkeiten, als ich hier kurz dargestellt habe. Eine ausführliche Beschreibung findet man in der Beschreibung vom Aktienfinder.

 

Es ist zwar nicht immer einfach, für eine Dienstleistung im Netz zu bezahlen, da man gewohnt ist, alle Informationen kostenfrei zu bekommen, allerdings muss man den Nutzen und Mehrwert für sich abwägen und ich könnte die Daten in dieser Form nur unter erheblichen Zeitaufwand aufbereiten (wenn überhaupt). Die Orderkosten eines einzelnen Kaufes, liegen bei vielen Brokern in einer ähnlichen Größenordnung wie der monatliche Zugang, nur hier macht sich keiner Gedanken. Den Aktienfinder kann man jederzeit kostenfrei testen, es sind nur kleine Einschränkungen, wie die Anzahl der Titel vorhanden.

 

Ich habe diesen Artikel geschrieben, weil ich den Aktienfinder als wertvolles Tool sehe und Torsten Tiedt mein Depot verwaltet, was mir viel Arbeit erleichtert. Um allen Spekulationen vorzubeugen, der Artikel ist nicht gesponsert.

 

Viel Spass beim Testen.

 

 

 

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Kommentare: 15
  • #1

    AlKi (Sonntag, 14 Januar 2018 18:31)

    Hallo Alexander ich bin durch deine Webseite ( die ich für sehr gelungen halte und immer wieder gerne besuche) auf den Aktienfinder gestossen. Meine Meinung ist dass diese Seite
    die beste im deutschsprachigen Raum ist wenn es um Aktien geht. Habe diese abonniert und bereue es nicht.
    Gruss AlKi

  • #2

    Ralf (Montag, 15 Januar 2018 11:07)

    Moin Moin,

    ja, ist ne tolle Seite, hat mir auch bei der ein oder anderen Anlageentscheidung schon geholfen. Auch wenn man mit den hinterlegten Daten manchmal noch ein bissel vorsichtig sein sollte. So stimmen abunzu die Auszahlungstermine nicht, um nur mal ein Beispiel zu nennen. Aber bei der Datenflut die es da zu verarbeiten gilt, ist das ja verschmerzlich, und um sich mal ganz grob zu orientieren ist die Seite sicherlich eine der Top Adresssen in good old Germany. Natürlich bevor man endgültig investiert, sollte man sich aber auf alle Fälle auf den entsprechenden Seiten der AGs nochmal informieren. Ansonsten hat der Torsten bisher einen tollen Job gemacht.

    VG Ralf

  • #3

    Max (Montag, 15 Januar 2018 12:14)

    Hallo zusammen,

    danke für den Artikel. Ich bin zur Zeit stark am überlegen, ob ich den Aktienfinder abonnieren soll oder nicht.
    Daher würde ich mich freuen, wenn noch mehr Benutzer von Ihren Erfahrungen schreiben, welches Abomodell sie gewählt haben und wie sie den Aktienfinder genau nutzen.

    VG
    Max

  • #4

    Andreas (Montag, 15 Januar 2018 12:41)

    Moinsen,

    Also ich hab den Aktienfinder und finde ihn super. Was lässt dich an Chevron festhalten?
    Durchschnittliche Div Rendite mit wenig Aussicht auch ner guten Erhöhung dieser und dazu noch ne sehr höhe Ausschüttungsquote.

    LG Andy

  • #5

    Alexander (Montag, 15 Januar 2018 19:48)

    @AlKi
    Danke für das Lob :) Ich freue mich über jeden Besucher.

    @Ralf
    Klar entbindet das nicht davon, sich genauer über ein Unternehmen zu informieren. Zur Ideenfindung und Überwachung finde ich das Tool genial. Wer kennt schon Hormel Foods in Deutschland? (Nur ein Beispiel)

    @Max
    Du kannst den Aktienfinder mit allen Möglichkeiten kostenfrei testen. Es sind nur 40 Werte statt der über 600 Unternehmen sichtbar. Du musst auch nicht gleich ein Abo abschließen, man kann erst mal einen Zugang für einen Monat nehmen.

    @Andreas
    Chevron und auch Exxon haben die letzten Monate deutliche Einsparungen auf den Weg gebracht. Der Ölpreis ist von seinem Tief wieder auf über 60 $ gestiegen. Das sollte sich in den nächsten Zahlen bemerkbar machen. Ich schreibe die Ölwerte wegen einem oder zwei schlechten Jahren nicht gleich ab. Der Grundstoff wird die nächsten Jahre gebraucht und ich bin da guter Dinge. Eine Verdoppelung des Gewinns ist nicht ausgeschlossen und schon schauen die Zahlen wieder gefälliger aus.

  • #6

    AlKi (Montag, 15 Januar 2018 20:26)

    Hallo Max ich habe den Aktienfinder seit circa 7 Monaten abonniert (Jahresabo). Als Beispiel was ich sehr gut finde und hilfreich ist ist die Darstellung Gewinn pro Aktie oder Free Cash Flow und ausgeschüttete Dividende. Dies zeigt sich bei Coca-Cola die die Dividende seit 56 Jahre zählt und diese immer erhöht hat. Wenn man aber die Gewinnseite betrachtet so fällt auf die Dividende derzeit höher ist als der Gewinn sprich das Unternehmen zehrt von der Substanz. Dies war ein Grund für mich diese Aktie nicht zu kaufen. Ich selbst habe die Aktien nach Dividendenbunker, Dividensprinter und Gewinnrakete gefiltert dann bestimmte Länder ausgefiltert(Z.B. Frankreich, Italien wegen Steuerrückerstattung). Dann war es noch wichtig ist die Aktie teuer oder billig. Dazu bestimme ich den Höchst und Tieftskurs der letzten 12 Monate, errechne die Differenz zwischen Diesen und teile durch 5. Diesen Betrag addiere ich zum Tieftskurs. Ist der augenblickliche Kurs unter diesem Kurs dann kann es sein dass ich diese Aktie kaufe.
    LG AlKi

  • #7

    Ralle (Montag, 15 Januar 2018 20:30)

    Hallo Alexander,
    auch ich lese Deine Seite regelmäßig. Mach weiter so. Diese Seite hat mich auch angeregt etwas für meine "Altersversorgung" zu machen. Ich lese im Grunde nur....Aber heute schreib ich mal was zu Chevron.
    Alle haben "Recht". Die Dividende wird nur um Centbeträge erhöht. Der Dollar steigt und somit wird faktisch die Dividende vom Betrag her immer geringer.
    Das wird sich aber wohl bald ändern. Hier mal ein Auszug aus der Pressemitteilung im Oktober 2017... Zitat: ".....im ersten Halbjahr des laufenden Jahres erzielte der Konzern einen Gewinn von 4,13 Mrd. US-Dollar nach einem Verlust von 2,2 Mrd. US-Dollar im letzten Jahr. Der Umsatz betrug 67,9 Mrd. US-Dollar (Vorjahr: 52,8 Mrd. US-Dollar). ..."
    Zitat Ende.
    Die Gewinne in der Ölbrache explodieren gerade. Ich habe auch noch Shell in meinem Depot. Bislang konnte man sich die Dividende auch in Aktien auszahlen lassen. Das wird ab Q1 2018 wohl gestrichen; da die Auszahlungen nun durch den Gewinn abgesichert sind.

    In diesem Sinne freut Euch auf hoffentliche bald kommende Div.Steigerungen im Ölsektor.

    LG Ralle

  • #8

    Sparkojote (Montag, 15 Januar 2018 21:52)

    Hallo Alex,

    Ich benutze den Aktienfinder auch ab un zu, habe allerdings nur die kostenlose Version.

    Am meisten benutze ich das Hausbankeigene Tool Quotes, da hat man auch praktisch alle Daten. Zur Ergänzung gehe ich dann jewils auf Dividende.com, nasdaq.com oder auch die IR-Seiten der einzelnen Firmen. Wobei die Übersicht von Quotes sehr ähnlcih wie beim Aktienfinder ist, jedoch die Suchfilterkriteren anders sind.

    Grüsse
    Thomas

  • #9

    Ben (Dienstag, 16 Januar 2018 08:11)

    Hallo Alexander,
    ich nutze den Aktienfinder sehr intensiv und habe ein Jahresabo. Ist aus meiner Sicht die beste deutschsprachige Seite für Leute, die nicht auf Kurse fixiert sind, sondern sich primär auf fundamentale Zahlen stützen.

    Interessant finde ich deine Aussage, dass du den Aktienfinder in Bezug auf REITs nicht im gleichen Umfang nutzt, da du hier andere Kriterien hast. Ein nicht unerheblicher Teil meines Depots besteht ebenfalls aus REITs. Von daher fände ich es interessant zu erfahren, was in Bezug auf diese Aktien deine genauen Auswahlkriterien sind. Vielleicht kannst du hierzu bei Gelegenheit mal einen Artikel schreiben.

    Grüsse,
    Ben

  • #10

    Thomas Rackow - Divipedia.de (Dienstag, 16 Januar 2018 10:49)

    Freut mich, dass es im deutschsprachigen Raum mit dem Aktienfinder ein zweites Projekt für Dividendeninvestoren gibt. Und die Weiterentwicklung beider Projekte ist großartig anzusehen. Auch schön zu sehen, dass Ideen von Divipedia aufgenommen und teilweise verbessert werden, wie z.B. den Dividenden-Kalender.
    Viele Grüße und weiterhin erfolgreiche Investitionen, Thomas / Divipedia.de

  • #11

    Alexander (Dienstag, 16 Januar 2018 20:29)

    @Ralle
    Du darfst gerne öfter kommentieren :)

    @Ben
    Der Artikel kommt. Viele werden "enttäuscht" sein, wie ich das mache. Es gibt da kein Geheimnis. Vielleicht schon im Februar, ich habe da schon eine Idee...

  • #12

    Claudio (Mittwoch, 17 Januar 2018 08:50)

    Hallo Alex und andere
    mich würde generell interessieren ob die Zahlen auch stimmen, ob man sich darauf auch wirklich verlassen kann, (Es bringt mir ja nichts wenn ich das noch mehrfach gegenprüfen muss) die Torsten Tiedt verwendet, ich lese hier im Blog dass nicht immer alles so korrekt ist mit den Zahlen, darum mal die Frage an die User die den Aktienfinder schon länger verwenden und auch an dich Alex wie sind eure bzw. deine ersten Erfahrungen damit?? Danke

  • #13

    Torsten (Mittwoch, 17 Januar 2018 10:03)

    Hallo Claudio,

    hier Torsten vom Aktienfinder. Zu deinen Zweifeln bzgl. der Datenqualität. Zunächst einmal ist das ein heißes Thema, das ich im Gegensatz zu anderen Finanzseiten nicht totschweige:

    https://aktienfinder.net/datenqualitaet

    Um dir alle Illusionen zu rauben: Keine Finanzseite ist Fehlerfrei. In diesem Video erläutere ich das:

    https://youtu.be/G8xNOPnKU9w

    Bei mir kommt hinzu, dass ich die Daten nicht einfach von irgendwo ziehe und grafisch aufgehübscht in Charts packe, sondern Daten selbst erzeuge. Beispielsweise indem ich die Stabilität der Gewinnentwicklung ausrechne, etc.. Auch hierbei können Fehler passieren. Außerdem ist der Aktienfinder sehr viel dynamischer in der Weiterentwicklung. Auch das ist eine potentielle Fehlerquelle. Und ich werte verschiedene Quellen aus und führe Daten zusammen. Noch eine Fehlerquelle mehr.

    Da mir die Thematik bewusst ist, habe ich diverse Prozesse im Rahmen eines Qualitätschecks laufen. Außerdem kann man mir immer schreiben, falls man glaubt, einen Fehler gefunden zu haben und bin ich eigener Nutzer des Tools.

    Was den Kommentar von Ralf angeht:

    "Auch wenn man mit den hinterlegten Daten manchmal noch ein bissel vorsichtig sein sollte. So stimmen abunzu die Auszahlungstermine nicht, um nur mal ein Beispiel zu nennen."

    Er hat vielleicht das Tool verwechselt. Auszahlungstermine zeigt der Akteinfinder (noch) gar nicht an.

    Gruß!

  • #14

    Claudio (Mittwoch, 17 Januar 2018 14:16)

    Danke dir Torsten, für die Klarstellung und Erklärung. Ich habe das ja nicht angezweifelt, sondern wollte einfach mal die Erfahrung der User diesbezüglich wissen , da ja auch eine leicht kritische Bemerkung hier dabei war.
    Ich werde mir deinen Aktienfinder auch einmal genauer anschauen, dann kann ich mir eine eigene Meinung bilden.
    Auf den ersten Blick schaut das wirklich sehr gut aus.
    Die monatlichen Termine im Dividendenkalender sind das die Ex Tag Termine oder die Termine des Ausschüttungstermins?

  • #15

    Torsten (Mittwoch, 17 Januar 2018 20:35)

    Hallo Claudio,

    an dich geht kein Vorwurf. Zu deiner Frage: die monatlichen Termine im Dividendenkalender beruhen auf dem ExDate der letzten 12 Monate. Steht eigentlich alles über dem Kalender ;)

    Gruß!